Frequently asked questions

Так, потрібно, якщо ви, як нерезидент США (Non-Resident Alien), отримали дохід із джерел у США (U.S. source income) протягом податкового року.

Це стосується двох основних категорій:

1. Дохід, ефективно пов'язаний із торгівлею або бізнесом у США (Effectively Connected Income, ECI): Наприклад, дохід від надання послуг, які ви фізично виконували на території США.

2. Фіксований, детермінований, річний або періодичний дохід (Fixed, Determinable, Annual, or Periodical, FDAP): Наприклад, дивіденди, відсотки, орендна плата або роялті, отримані з американських джерел.

Навіть якщо ваш дохід був звільнений від податків згідно з міжнародним податковим договором, вам часто все одно необхідно подати податкову декларацію (використовуючи форму 1040-NR), щоб офіційно заявити про це звільнення.

Наші рекомендації: Правила оподаткування нерезидентів є надзвичайно складними. Ми наполегливо рекомендуємо завжди звертатися до кваліфікованого спеціаліста за консультацією. Це дозволить уникнути штрафів, забезпечити повну відповідність вимогам IRS та коректно використати всі пільги та податкові угоди.

W-2 та 1099 — це ключові податкові форми в США, які використовуються для звітування про дохід, але вони представляють дві абсолютно різні категорії трудових відносин і податкових зобов'язань.

Якщо ви отримуєте W-2: Ваші податкові зобов'язання вже частково покриті, оскільки роботодавець утримує податки автоматично.

Якщо ви отримуєте 1099: Ви є власником бізнесу (навіть якщо це послуги одній компанії). Ви повинні відкладати гроші на податки самостійно та, ймовірно, подавати квартальні орієнтовні податкові платежі до IRS, щоб уникнути штрафів. Крім того, ви несете повну відповідальність за сплату податків FICA (Self-Employment Tax), які зазвичай діляться між роботодавцем і працівником.

Наші рекомендації: Якщо ви працюєте як незалежний підрядник (1099), ми настійно рекомендуємо консультацію для оптимізації відрахувань та правильного планування квартальних платежів.

Так, безперечно! Це наша ключова спеціалізація.

Ми пропонуємо повний комплекс фінансового супроводу, розроблений спеціально для малих підприємств, стартапів та індивідуальних підприємців (Sole Proprietorships) у США.

Наш підхід охоплює:

1. Бухгалтерський облік (Bookkeeping): Забезпечення чистоти та точності ваших фінансових даних на щомісячній чи щоквартальній основі. Ми використовуємо сучасні системи (наприклад, QuickBooks Online), щоб ви завжди мали актуальні звіти про прибутки та збитки (P&L) та баланс (Balance Sheet).

2. Податкова підготовка та подання: Від річної податкової звітності (форми 1120, 1120-S, 1065) до податкових звітів для власників (форма 1040).

3. Стратегічне Податкове Планування: Ми працюємо на випередження, щоб допомогти вам легально мінімізувати податковий тягар і уникнути несподіваних платежів, обираючи оптимальні структури та відрахування.

Наші послуги дозволять вам зосередитися на розвитку бізнесу, поки ми дбаємо про вашу фінансову відповідність і оптимізацію.

Наші послуги з ведення бухгалтерського обліку (Bookkeeping) — це ваш спокій і гарантія фінансової чистоти. Ми беремо на себе рутину, щоб ви завжди мали чітку картину стану вашого бізнесу і були готові до податкового періоду.

Наш комплексний пакет включає:

1. Точне фіксування операцій: Ми забезпечуємо акуратне та своєчасне внесення всіх ваших доходів і витрат до облікової системи. Жодна транзакція не буде втрачена.

2. Щомісячна звірка рахунків (Bank Reconciliation): Це життєво важливий етап. Ми звіряємо всі банківські рахунки та кредитні картки з обліковими записами, виявляючи та виправляючи будь-які неточності. Це запорука коректної податкової звітності.

3. Фінансова звітність для прийняття рішень: Щомісяця або щоквартально ви отримуєте зрозумілі та вичерпні фінансові звіти, включаючи Звіт про прибутки та збитки (Profit & Loss / P&L) та Баланс (Balance Sheet). Ці документи стануть основою для вашого стратегічного бізнес-планування.

4. Управління системою QuickBooks: Ми допоможемо налаштувати або оптимізувати вашу систему QuickBooks Online, забезпечуючи її ефективну роботу та інтеграцію з іншими вашими інструментами.

5. Підготовка до податків (Tax Readiness): Всі ваші фінансові дані будуть ідеально організовані та готові до подачі річної податкової декларації, що значно знижує вартість та стрес податкового сезону.

Ми не просто записуємо цифри — ми перетворюємо їх на інструмент для вашого успіху.

Насправді, це простіше, ніж здається! Для успішної податкової підготовки вам потрібно зібрати докази ваших доходів та витрат. Основний список виглядає так:

• Доходи (Income): Всі форми W-2, 1099, K-1, а також будь-які звіти про дохід від інвестицій, криптовалюти, оренди чи іноземні доходи.

• Витрати (Expenses): Якщо ви маєте бізнес (навіть як ФОП) або претендуєте на відрахування (наприклад, витрати на медичне обслуговування, навчання, відсотки по іпотеці), підготуйте чеки, банківські виписки або звіти.

• Інші податкові документи: Це можуть бути форми, пов'язані з продажем майна, внесками на пенсійні рахунки (IRA), або документи, що підтверджують сплачені податки штату.

Наш підхід: Ми не хочемо, щоб ви відчували себе перевантаженими! Після того, як ви замовите консультацію, ми надамо вам персоналізований детальний чек-лист, складений саме для вашої ситуації (бізнес, інвестор, новий іммігрант тощо). Це гарантує, що ви зберете лише необхідні папери і нічого не забудете.

Забронюйте час, і ми почнемо разом!